Cum ne ferim de fraudele cu facturi?

Ce sunt, mai exact, fraudele cu facturi? 

Sunt un tip de fraudă prin care infractorii interceptează facturile unor companii și modifică datele conturilor IBAN din acestea, pentru a putea încasa valoarea lor. Factura nu trebuie să arate suspect – doar prin schimbarea unor cifre, ea poate fi compromisă. 

Cum se realizează?

Atacatorii obțin datele de acces la e-mail-urile firmelor prin diverse metode, cum ar fi phishing sau malware, apoi accesează și verifică corespondența care circulă prin căsuțele de e-mail. Atunci când o firmă emite sau primește o factură, atacatorii o interceptează și îi modifică detaliile de plată.

O altă metodă folosită este contactarea unei firme de către cineva care pretinde că este reprezentantul unui furnizor legitim de bunuri sau servicii, în vederea modificării detaliilor de plată. Angajații sunt astfel înșelați să facă plata către beneficiarul eronat, în contul deținut sau controlat de atacatori, până când furnizorul legitim sesizează firmei neplata facturilor.

Ce poate face o companie pentru a se proteja?

1. Asigurați-vă că angajații și colaboratorii sunt informați privind acest tip de fraudă și detaliile care trebuie verificate pentru a o preveni;
2. Implementați proceduri pentru a verifica legitimitatea plăților;
3. Limitați datele despre companie ce pot fi publicate pe rețelele sociale;
4. Instruiți personalul să verifice întotdeauna orice posibilă neregulă atunci când efectuează plata facturilor.

Sfaturi pentru angajați – confirmarea că plățile sunt realizate în siguranță:

1. Verificați orice solicitare din partea creditorilor, mai ales dacă cer modificarea detaliilor bancare pentru viitoare plăți;
2. Dacă primiți corespondență în care sunt anunțate modificări ale detaliilor de plată, confirmați schimbările prin telefon cu o persoană de contact deja cunoscută și de încredere;
3. Folosiți datele de contact din corespondența anterioară pentru a verifica, nu pe cele din mesajul care solicită modificări;
4. Stabiliți puncte de contact unice cu companiile partenere către care efectuați plăți regulate;
5. Stabiliți o procedură suplimentară de verificare cu beneficiarul pentru plăți care depășesc o anumită sumă;
6. Verificați, pentru conturile din băncile SANB, dacă denumirea companiei corespunde informațiilor primite prin SANB;
7. Confirmați că factura există în SPV ANAF și că datele sunt identice (sumă, număr, dată, CUI, furnizor etc.);
8. Trimiteți un e-mail de confirmare beneficiarului atunci când efectuați o plată – puteți include denumirea băncii și ultimele 4 cifre ale numărului de cont, pentru siguranță;
9. Fiți mereu precauți cu datele despre locul de muncă pe care le postați pe rețelele sociale.

Nu uitați să sesizați poliția sau autoritățile responsabile pentru orice tentativă de fraudă – nu trebuie să deveniți o victimă a fraudei pentru a ajuta la prevenția împotriva ei!

Articol publicat în februarie 2026. 

Informațiile regăsite pe acest blog nu sunt o recomandare de acțiune, sfaturi de investiții, informații juridice sau fiscale și nu reprezintă o ofertă de vânzare/cumpărare a oricărui instrument financiar. Ne-am asigurat că acest articol nu conține informații false sau înșelătoare în momentul publicării, dar nu garantăm exactitatea sau gradul de adevăr al acestuia. ING nu își asumă nicio răspundere pentru orice pierdere directă, indirectă sau consecință survenită în urma aplicării informațiilor din acest articol, cu excepția cazului în care se specifică altfel. Orice opinii, puncte de vedere sau estimări aparțin exclusiv autorilor și pot fi modificate fără notificare.

Distribuirea acestei publicații poate fi restricționată prin lege sau reglementări, iar persoanele care intră în posesia acesteia au obligația de a se informa și a respecta restricțiile impuse.

Articolele publicate pe acest blog se supun protecției drepturilor de autor, astfel încât conținutul nu poate fi reprodus, distribuit sau publicat de nicio persoană în niciun scop fără acordul prealabil expres al ING și menționarea sursei. Toate drepturile sunt rezervate.