Ce presupune actualizarea datelor

A.     Actualizarea datelor la inițiativa Băncii

Te vom contacta periodic sau ori de câte ori este necesar dacă identificăm modificări ale datelor pe care le avem deja (de exemplu: unele persoane din companie sunt identificate ca fiind persoane expuse public, ulterior deschiderii relației contractuale cu ING Bank sau apar persoane noi mandatate pe contul companiei, acte de identitate expirate, modificări ale adresei etc.). 

B.    Actualizarea datelor la inițiativa ta, imediat ce intervine o schimbare asupra informațiilor/ documentelor furnizate anterior (de exemplu: schimbarea actului de identitate, a domiciliului, a numărului de telefon, a acționariatului unei companii etc.)

Te vom contacta de mai multe ori, atât pe e-mail, cât și prin SMS, pentru a te ajuta să finalizezi actualizarea datelor. Ne dorim să rezolvi totul cât mai ușor, iar sprijinul nostru rămâne disponibil pe tot parcursul procesului. Dacă actualizarea nu este făcută, vom fi nevoiți să aplicăm treptat anumite restricții, conform obligațiilor legale.

FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) este acronimul legii din S.U.A. denumită „Legea conformității fiscale a conturilor străine”, care impune raportarea de către instituțiile financiare străine (înregistrate într-o altă țară decât S.U.A.) a clienților S.U.A., inclusiv a celor care trăiesc în afara granițelor S.U.A., către Autoritățile Fiscale Americane (IRS – Internal Revenue Service). 
Mai multe informații aici – link aici: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/fatca

CRS sau Common Reporting Standard a fost elaborat la inițiativa OECD (Organizației pentru Cooperare și Dezvoltare Economică), cu scopul de a detecta și descuraja evaziunea fiscală transfrontalieră.  Potrivit Codului de Procedură Fiscală, suntem obligați să avem informații corecte și complete despre țările de rezidență fiscală și numerele de identificare fiscală ale tuturor clienților noștri.
Mai multe informații aici – link aici: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/standardul-privind-conformitatea

Beneficiarul real este persoana care, în final, deține sau controlează compania sau în numele căreia se fac tranzacțiile. Această regulă se aplică atât firmelor din România, cât și celor din străinătate care au legături cu societăți românești.

Persoanele expuse public (PEP) sunt persoane care ocupă sau au ocupat funcții publice importante (de exemplu : șef de stat sau de guvern, ministru, secretar de stat, membru al Parlamentului, membru al conducerii unui partid politic, judecător la curți supreme sau constituționale, membru al conducerii băncii centrale, ambasador sau ofițer superior în armată, director sau membru al consiliului de administrație al unei companii de stat, conducător într-o organizație internațională

De asemenea, sunt considerate PEP:

• Membrii de familia ai unui PEP (soț/soție, copii și soții lor, părinți)
• Persoanele apropiate unui PEP (asociați sau parteneri de afaceri)

Sursa averii înseamnă de unde provine întreaga avere a unei persoane – adică originea bunurilor și a banilor pe care îi deține. Aceasta ne ajută să avem o imagine clară despre valoarea totală a averii și cum a fost obținută.

Sursa fondurilor înseamnă de unde provin banii folosiți într-o tranzacție sau într-o relație de afaceri cu ING.

Te notificăm prin e-mail și SMS. Vei primi 3 notificări pe e-mail cu informații despre data limită până la care trebuie să faci actualizarea, precum și un SMS pe numărul de telefon al persoanei autorizate în relația cu banca.

Da, poți actualiza datele online, direct din ING Business web, dacă îndeplinești cumulativ următoarele condiții:

• Compania ta este activă, funcțională și înregistrată la Registrul Comerțului;
• Ești unic acționar, administrator și persoană autorizată unică în relația cu banca;
• Ești rezident în România și nu ai alte naționalități;
• Ai datele actualizate în calitate de client persoană fizică ING.

Pentru alte forme de organizare, cum ar fi asociațiile, fundațiile sau alte entități, actualizarea datelor se face în orice Office ING.

Dacă nu îndeplinești condițiile pentru actualizarea datelor online, este necesar să mergi în orice ING Office pentru a semna formularul de actualizare a datelor, în calitate de persoană autorizată în relația cu banca.

Este important să validăm periodic datele companiei, chiar daca nu au intervenit modificari. Dacă te încadrezi în procesul online, poți face acest lucru direct din ING Business web, simplu și rapid. Altfel, este necesară o întâlnire în sediul ING pentru a semna formularul de actualizare a datelor companiei.

Un drum la bancă pentru actualizarea datelor unei companii este o ocazie bună să verifici și, dacă e nevoie, să actualizezi datele tuturor companiilor din grup pentru care ești persoana autorizată în relația cu ING.

Neactualizarea datelor personale poate duce la aplicarea de restricții și asupra conturilor și serviciilor companiei tale. Așadar, urmărește și informările primite și în calitate de client persoană fizică.

De la momentul primirii primei notificări, ai un termen de minim 2 luni până la aplicarea restricțiilor și minim 5 luni până la încetarea relației de afaceri. Data limită exactă îți va fi comunicată în notificări.

Pot exista situații excepționale în care nu poți ajunge în sediu. Pentru a găsi împreună o soluție, sună în ING Office sau în Call Center, la numărul +4 021 403 83 04.

Vei primi un e-mail de confirmare din partea noastră.