Noi suntem ING, banca ce te susține să faci ce-ți place, iar măsurile pe care le luăm pentru a te cunoaște ne ajută să avem și mai bine grijă de banii și de nevoile tale.
Solicităm diverse date atât clienților existenți, cât și altor persoane care efectuează tranzacții ocazionale, deși nu sunt clienții noștri. De exemplu, pentru depunerea numerarului într-un cont ING, realizată la un ATM ING, cel care depune poate primi întrebări legate de proveniența banilor și scopul depunerii.
Simplu, direct din Home’Bank.
Dacă e vorba despre număr de telefon, adresă de e-mail sau adresă de corespondență, le poți modifica din meniul ,,Mai multe", secțiunea ,,Datele mele de contact".
Dacă vrei să îți actualizezi alte informații despre actul de identitate, venit și detalii tranzacționale, acceseaza meniul ,,Mai multe", sectiunea ,,Datele mele".
Dacă nu e nevoie de o verificare suplimentară, poți folosi imediat Home’Bank pentru toate operațiunile. Totodată, după finalizarea procesului în Home’Bank vei primi detalii pe e-mail despre statusul actualizării, așa că îți recomandăm să urmărești căsuța ta de e-mail. Acolo vei primi toate informațiile de care ai nevoie: un e-mail de confirmare pentru finalizarea procesului din aplicație și încă unul în momentul în care actualizarea datelor s-a realizat cu succes.
Dacă deja ai actualizat datele, însă ai primit un e-mail că nu sunt actualizate, poate fi vorba despre faptul că procesarea nu a fost finalizată în sistemele noastre interne, fie despre o nevoie suplimentară de verificare a datelor tale sau poate fi o eroare a sistemului nostru de notificări. Te rugăm sa ne contactezi în aceste cazuri, pentru a verifica situația exactă a contului tău.
Dacă ți s-a restrictionat accesul la cont din cauza depășirii termenului de actualizare date, este bine să le actualizezi cât mai repede fie din aplicația Home’Bank, fie într-un ING Office. Actualizarea poate fi făcută direct din Home’Bank (conform tutorialului de mai sus) și lista completă a rețelei de Office-uri ING poate fi accesată aici.
Dacă nu ai reușit din ING Home’Bank, poți actualiza datele în orice Office ING. Programul de lucru actualizat și lista completă a rețelei de Office-uri poate fi accesată aici. Nu uita să iei cu tine documentul de identitate și un card de debit (asta dacă ai deja unul).
Dacă mai ai întrebări sau nelămuriri, ne poți suna la *2ING sau +031.406.2464
Pentru deschiderea relației contractuale, dacă ești persoană fizică, avem nevoie cel puțin de următoarele informații:
a. numele și prenumele;
b. data și locul nașterii;
c. codul numeric personal sau un alt element unic de identificare similar;
d. seria și numărul actului de identitate, data expirării și emitentul acestuia;
e. adresa la care locuiești și tipul acesteia, respectiv dacă este adresa de domiciliu, reședință, etc;
f. cetățenia;
g. rezidența fiscală;
h. ocupația și, după caz, numele angajatorului ori natura activității respective;
i. numărul de telefon, fax, adresa de poștă electronică (e-mail), dacă există;
j. scopul și natura relației de afaceri cu Banca, mai exact de ce dorești să deschizi/menții relația cu ING Bank;
k. sursa fondurilor ce urmează să fie utilizate în derularea relației cu ING Bank (proveniența fondurilor care vor tranzita conturile ING Bank);
l. dacă te încadrezi în categoria persoanelor expuse public sau ești membru al familiei unei persoane expuse public ori ești o persoană cunoscută ca asociat apropiat al unei persoane expuse public;
m. informațiile referitoare la beneficiarul real, dacă este diferit de client, evidențiate la pct. a) – l) de mai sus, și anume: natura relației, numele și prenumele, data și locul nașterii, codul numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, țara în care locuiește, cetățenia, activitatea pe care o desfășoară, încadrarea în categoria persoanelor expuse public / membru al familiei unei persoane expuse public / persoană cunoscută ca asociat apropiat al unei persoane expuse public.
Chiar daca nu ai schimbat nimic, datele se actualizează periodic, respectiv ori de câte ori analiza băncii arată că este necesar, în funcție de specificul fiecărui client în parte. Astfel, reevaluarea se face nu doar când se schimbă ceva, ci și la inițiativa băncii. Imaginează-ți că datele înregistrate la ING au o dată de expirare ca și pașaportul sau buletinul tău și trebuie revizuite periodic, chiar dacă nu s-au schimbat.
Mai multe informații găsești la întrebarea „Cât de des trebuie să îți actualizezi datele?”.
a) Persoanele expuse public sunt persoanele fizice care exercită sau au exercitat funcții publice importante. Iată câteva exemple: șef de stat, șef de guvern, ministru, ministru adjunct, secretar de stat, membru al Parlamentului sau al altui organ legislativ central similar, membru al organului de conducere al unui partid politic, membru al curților supreme / curților constituționale / altor instanțe judecătorești de nivel înalt ale căror hotărâri nu pot fi atacate decât prin căi extraordinare de atac, membru al conducerii din cadrul curților de conturi sau din cadrul consiliilor băncilor centrale, ambasador, însărcinat cu afaceri și ofițer superior în forțele armate, membru al consiliilor de administrație și al consiliilor de supraveghere sau funcție de conducere a regiilor autonome / a societăților cu capital majoritar de stat / a companiilor naționale, director / director adjunct / membru al consiliului de administrație sau al organului de conducere a unei organizații internaționale.
b) Membrii de familie ai persoanei expuse public:
c) Persoanele cunoscute ca asociați apropiați ai persoanelor expuse public.
Sursa averii reprezintă originea (proveniența) întregii averi a persoanei fizice implicate într-o relație de afaceri sau o tranzacție ocazională cu ING Bank. Sursa averii oferă o imagine de ansamblu asupra volumului averii, precum și despre modul în care a fost dobândită averea (de exemplu, moșteniri sau economii).
Directivele europene sunt foarte clare și definesc noua normalitate, în care clienții trebuie să ne ofere mai multe informații privind fondurile lor. Conform legii, nerespectarea acestora poate duce la încetarea colaborării cu ei.
Solicităm aceste informații financiare de la toți clienții noștri. Ca și celelalte date colectate, acestea intră în lista de informații necesare pentru a îndeplini cerințele legale și pentru a preveni și combate eficient activitățile de spălare a banilor și finanțării terorismului.
Pot părea întrebări sensibile, însă te asigurăm că acestea sunt confidențiale și respectă reglementările GDPR.
Mai multe informații găsești la întrebările „Ce înseamnă sursa averii?” și „Ce înseamnă sursa fondurilor?”
Sursa fondurilor reprezintă proveniența fondurilor implicate în relația de afaceri sau în tranzacția ocazională pe care o persoană fizică sau o persoană juridică o desfășoară cu ING Bank.
ING Bank Romania se supune Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea si combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și pentru modificarea și completarea unor acte normative, conform Regulamentului BNR nr. 2/2019. Conform legii, avem obligația de a raporta Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor orice tranzacție cash mai mare de 10.000 Euro, aici sau în străinătate, indiferent dacă tranzacția se realizează printr-o singură operațiune sau mai multe operațiuni ce par a avea o legătură între ele.
Ne asumăm rolul nostru în lupta împotriva infracțiunilor financiare, chiar și atunci când nu te punem în cea mai confortabilă situație. Momentan, tot ce putem face e să ne informăm clienții, să-i educăm privind obligațiile legale și să continuăm să colaborăm cu autoritățile, pentru a preveni orice activitate ilegală pe platforma noastră bancară.
Nu vrem să te speriem cu legi și reglementări, vrem doar să te informăm care este cadrul legal la nivel european și cum ne facem noi treaba ca tu să te bucuri de beneficiile de a fi client ING.
Legea privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului nu face diferența între depuneri și retrageri, doar menționează limita de bani și modul în care au fost tranzacționați, de cine și către cine. Prin urmare, este obligația noastră legală și rolul pe care ni-l asumăm în lupta împotriva infracțiunilor financiare, de a declara tranzacțiile care depășesc limitele admise.
Conform legii, avem obligația de a raporta Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor orice tranzacție cash mai mare de 10.000 Euro, aici sau în străinătate, indiferent dacă tranzacția se realizează printr-o singură operațiune sau mai multe operațiuni ce par avea o legătură între ele.
Ne onorează încrederea pe care clienții noștri ne-o acordă în momentul în care ne dau datele lor personale. Pe această încredere construim relația client-bancă și, la rândul nostru, deschidem dialogul cu clienții în momentul în care apare acest tip de tranzacții și acționăm preventiv, solicitând informații despre proveniența, respectiv destinația acestor sume.
A. Actualizarea datelor la inițiativa Băncii
Datele se actualizează periodic, respectiv ori de câte ori va fi necesar, în funcție de specificul fiecărui client în parte, în baza unei analize specifice.
Trebuie să îți actualizezi datele atunci când primești o notificare de la noi în legătură cu acest lucru. Vei fi informat cu privire la data până la care trebuie să faci validarea, cu trei luni înainte de termenul limită pentru validare.
Notificările se trimit pe email sau scrisoare (dacă nu ai adresa de email); vei primi o informare despre acest lucru și în Home’Bank sau pe SMS.
Validarea datelor este un proces periodic și este necesară chiar dacă nu s-a schimbat nimic de la ultima actualizare.
Dacă nu faci actualizarea în termen de o lună de la prima notificare, începând cu a doua lună vei vedea bannere în aplicația de Home’Bank, vei primi notificări din partea băncii care să reamintească termenul limită și este posibil să se ajungă până la blocarea sau închiderea contului.
B. Actualizarea datelor la inițiativa clientului, imediat ce intervine o schimbare asupra informațiilor/ documentelor furnizate anterior (de exemplu: schimbarea actului de identitate, a domiciliului, a numărului de telefon, a acționariatului unei companii etc).
În cazul în care nu îți actualizezi datele, începem să luăm măsuri graduale, începând cu refuzul acordării de produse/servicii noi și continuând cu blocarea accesului la produsele existente, neactualizarea putând să aibă drept consecință chiar și închiderea relației contractuale.
Îți reamintim astfel, că actualizarea informațiilor este un demers firesc în relația cu o instituție financiar bancară, uniform aplicabil la nivel de sistem bancar, ce asigură atât îndeplinirea obligațiilor legale cât și protejarea intereselor tale în sensul păstrării unui nivel conform de acuratețe a datelor comunicate anterior.
În acest fel, de exemplu, pe baza informațiilor oferite de tine, ne dai voie să actualizăm, dacă este cazul, date de contact precum adresa de e-mail sau număr de telefon, asigurând recepționarea în mod corect a notificărilor, comunicărilor sau informărilor transmise de către ING Bank în legătură cu relația de afaceri, cu produsele și serviciile deținute sau conținând alte informații utile, în funcție de cum alegi să comunici cu noi.
Important de știut: în aplicarea art. 11 alin. (9) din Legea nr. 129/2019, instituţiile nu iniţiază, nu continuă o relaţie de afaceri și nu efectuează o tranzacţie ocazională dacă nu pot aplica măsurile de cunoaștere a clientelei, inclusiv în cazurile în care nu pot stabili legitimitatea scopului și natura relaţiei de afaceri ori nu pot administra adecvat riscul de spălare a banilor și finanţare a terorismului.
Persoanele împuternicite au aceleași responsabilități de actualizare a datelor.
Putem decide încetarea relației de afaceri pe care o avem cu un client ca urmare a unor situații specifice, precum neconformarea cu cerințele din sfera dispozițiilor de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului sau expunerea Băncii la riscul de a încălca responsabilitățile sociale și de mediu. Astfel, cu titlu de exemplu, încetarea relației se poate întâmpla:
În situația în care nu putem să aplicam măsurile de cunoaștere a clientelei, inclusiv în cazurile în care nu putem stabili legitimitatea scopului și natura relației de afaceri ori nu putem administra adecvat riscul de spălare a banilor și finanțare a terorismului, noi nu vom iniția, nu vom continua o relație de afaceri și nu vom efectua tranzacții.
Daca la data închiderii relației, în contul/conturile tale exista un sold pozitiv, ai la dispozitie un termen de 5 ani pentru a-ti recupera suma. In acest sens poti merge în orice ING Office cu actul de identitate și un reprezentant ING te va ajuta cu demersurile necesare pentru restituirea sumei.
Ambele categorii sunt informații necesare Băncii pentru a respecta cerințele legislației internaționale cu privire la evaziunea fiscală.
FATCA reprezintă acronimul de la „The US Foreign Account Tax Compliance Act/ Legea conformității fiscale a conturilor din străinătate” și este un set de legi adoptate de SUA în scopul de a preveni și a reduce evaziunea fiscală transfrontalieră. Aceste legi îi vizează pe clienții persoane fizice și juridice (cu cetățenie/ rezidentă în SUA sau controlați de cetățeni/ rezidenți SUA) care au obligații fiscale față de SUA, indiferent dacă acestea se află în interiorul sau în afara granițelor SUA.
\Pentru mai multe informații legate de acest subiect, puteți accesa secțiunea dedicată de pe pagina noastră: https://ing.ro/ing-in-romania/informații-utile/fatca.
CRS reprezintă acronimul de la Common Reporting Standard și constituie un standard internațional introdus în legislația română prin Codul de Procedura Fiscală (Legea nr. 207/2015) ce are ca scop prevenirea evaziunii fiscale și îmbunătățirea conformării fiscale internaționale.
Potrivit Codului de Procedura Fiscală, suntem obligați să avem informații corecte și complete despre țările de rezidență fiscală și numerele de identificare fiscală ale tuturor clienților noștri.
Pentru mai multe informații legate de acest subiect, puteți accesa secțiunea dedicată de pe pagina noastră: https://ing.ro/ing-in-romania/informații-utile/standardul-privind-conformitatea.
Procesul de colectare a datelor personale este făcut conform legii atunci când are o bază legitimă, comunicată transparent clientului, așa cum o facem noi acum. Prin urmare, considerăm că formalitățile privind politica de cunoaștere a clientelei se fac având ca bază legală cerințele și interesul public definite de Legea nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, conform Regulamentului BNR nr. 2/2019 și pentru interesele legitime ale ING, pentru a se asigura că ING România, în calitate de membru ING Group, creează un mediu de afaceri sigur și prudent.
Dacă vrei să afli și mai multe, toate aceste aspecte sunt detaliate în Politica noastră de Confidențialitate care este deja disponibilă pe site-ul nostru: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.
Documentele acceptate pentru cetățenii români cu domiciliul în România sunt:
o Carte de identitate / Buletin de identitate / Carte provizorie de identitate (pe care să fie menționată adresa)
Documentele acceptate pentru cetățenii români cu domiciliul in străinatate:
o Pașaport
o Document pentru domiciliu: Carte de identitate emisă de un alt stat (pe care să fie menționată adresa); Documente emise de Ambasadă, Consulat, evidența populației; Certificate emise de autorități ale altor state (ex: certificat de înregistrare, permis de ședere etc.); Alte documente emise de autoritățile statului unde locuiești (adeverințe emise de Evidența Populației, documente asigurări sociale/sănătate).
Preluăm datele tale din baza de date a Direcției pentru Evidența Persoanelor, pentru a-ți ușura treaba.
Poți vizualiza aceste detalii în Home`Bank, accesând meniul Mai multe - Datele mele de contact.
