Termeni si conditii specifici serviciului AliasPay

I. Definitii:

AliasPay - ING AliasPay - este un serviciu oferit de ING Bank aferent Schemei SPL (Standardised Proxy Lookup) RON (“Schema SPL”), administrata de Asociatia Romana a Bancilor (“ARB”) in baza Conventiei privind Schemele nationale de plati si a mandatului dat de Banca Nationala a Romaniei. Schema SPL stabileste procedurile privind schimbul de informatii necesare initierii de plati efectuate de pe terminale mobile, utilizand solutiile de plata dezvoltate de Bancile participante in care numarul de telefon mobil este utilizat ca alias (proxy) catre un numar de cont IBAN. Schema SPL si baza de date aferenta acesteia sunt gestionate de catre Transfond. Schema SPL este supusa unui set de reguli specifice, pe care trebuie sa le respecte toate Bancile participante, disponibile pe site-ul ARB. Prin AliasPay se faciliteaza initierea de plati interbancare de catre clientii Bancilor participante utilizand numarul de telefon mobil (alias) al beneficiarului platii (inrolat in prealabil in baza de date aferenta Schemei SPL). AliasPay realizeaza corelarea intre alias si numarul de cont IBAN al beneficiarului platii in cadrul bazei de date aferente Schemei SPL.

Banca/ING Bank - asa cum este identificata in Conditiile Generale de Afaceri ale ING Bank.

Conditii specifice - prezentul document contractual continand conditiile specifice pentru utilizarea serviciului furnizat de Banca ce permite initierea de plati utilizand AliasPay, precum si inrolarea in baza de date SPL Standardised Proxy Lookup in scopul primirii de incasari in contul curent deschis la Banca prin transferuri interbancare initiate prin numar de telefon.

Transfond - Societatea de Transfer de Fonduri si Decontari este administratorul si operatorul Casei de Compensare Automata a platilor comerciale interbancare - infrastructura informatica specializata, denumita SENT prin intermediul careia sunt procesate si platile initiate prin AliasPay. Pentru functionarea AliasPay, Transfond pastreaza si administreaza intr-o baza de date centralizata datele clientilor care si-au dat acordul pentru inscriere datelor lor prin intermediul Bancilor participante.

Banci participante - bancile din Romania care au aderat la schema SPL Standardised Proxy Lookup. Lista actualizata la zi a Bancilor participante o regasiti pe site-ul www.ing.ro.

Serviciul Home’Bank - asa cum este definit in Conditiile generale pentru furnizarea serviciului Home’Bank pentru persoane fizice. Dupa contractare poate fi utilizat prin accesarea site-ului de internet www.homebank.ro , prin intermediul unui browser instalat pe un dispozitiv cu acces la internet (ex: PC, laptop, telefon mobil, etc) sau prin descarcarea Aplicatiei Home’Bank pentru tableta/smartphone.

Titularul de cont - detinatorul unui cont curent deschis la Banca;

II. Aplicarea Conditiilor specifice

  1. Va recomandam sa cititi cu atentie prezentele Conditii specifice, intrucat acestea reglementeaza aspectele particulare privind utilizarea serviciului AliasPay.
  2. Prezentele Conditii specifice se completeaza cu dispozitiile Conditiilor Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice (inclusiv Nota de informare privind prelucrarea datelor parte integranta din acestea), ale Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice, ale Conditiilor generale pentru furnizarea serviciului Home’Bank pentru persoane fizice si cu Lista de Taxe si Comisioane pentru persoane fizice si cu Nota de informare privind prelucrarea datelor aferente Serviciului AliasPay. Modificarea prezentelor Conditii specifice se realizeza conform dispozitiilor din Conditiile Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice.
  3. Daca doriti sa cititi Conditiile specifice si ulterior, le regasiti pe site-ul nostru: www.ing.ro. Acestea va vor fi comunicate, in cadrul procesului prin care va inrolati in AliasPay sau la initierea primei plati prin intermediul AliasPay. In plus, oricand pe durata mentinerii serviciului AliasPay puteti solicita ING Bank sa va comunice Conditiile specifice in vigoare la momentul solicitarii.

III. Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay

  1. Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay este optionala si se realizeaza pe baza consimtamantului exprimat in acest sens in cadrul Home’Bank si a acordului privind prelucrarea datelor. Pentru mai multe informatii privind activitatile de prelucrare date cu caracter personal te rugam sa consulti Nota de informare privind prelucrarea datelor aferente Serviciului AliasPay.
  2. Datele tale comunicate pentru inregistrarea in baza de date aferenta AliasPay vor putea fi accesate de catre Bancile participante si de clientii lor care initiaza o plata indicand beneficiarul platii prin numarul de telefon mobil inscris de tine ca si alias.
  3. Acordul de inrolare si acordul privind prelucrarea datelor cu caracter personal pot fi retrase pentru viitor accesand meniul dedicat AliasPay din Home’Bank, submeniul “Mai multe-Acorduri”, pentru Aplicatia Home’Bank pentru tableta/smartphone sau din site-ul de internet www.homebank.ro, meniul “Setari cont - Acorduri”.
  4. Baza de date aferenta AliasPay permite ca un numar de telefon sa fie asociat in orice moment doar unui singur cont IBAN. Daca, dupa ce iti asociezi in baza de date numarul de telefon (alias) cu contul curent deschis la ING Bank, acelasi numar de telefon va fi asociat in respectiva baza de date si altui cont deschis la alta Banca participanta, din momentul realizarii noii inscrieri se va sterge din baza de date aferenta AliasPay asocierea numarului de telefon cu contul curent deschis la ING Bank.
  5. Daca te-ai inrolat in baza de date prin ING Bank, Banca te informeaza in cel mai scurt timp despre modificarea in baza de date asociata AliasPay a datelor asociate numarului de telefon (alias) printr-un email/push, utilizand in acest sens datele de contact pe care le-ai declarat in relatia cu ING.
  6. Totodata ING Bank va actualiza in cel mai scurt timp informatiile inregistrate in legatura cu tine in baza de date AliasPay prin intermediul Bancii, respectiv atunci cand intervin modificari ale acestor date in relatia cu ING Bank sau in cazul in care alegi sa iti retragi consimtamantul pentru mentinerea lor in baza de date aferenta AliasPay si acordul de prelucrare date cu caracter personal.
  7. Iti asumi intrega responsabilitate si consecintele aferente pentru cazul in care numarul de telefon asociat contului deschis la Banca cu care te inrolezi pentru AliasPay apartine in realitate altei persoane care la randul sau s-a inrolat cu respectivul numar de telefon in baza de date aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
  8. Urmatoarele tale date: nume, prenume, IBAN-ul contului tau deschis la Banca, numarul de telefon declarat in relatia cu Banca pot fi inscrise in baza de date aferenta AliasPay daca indeplinesti cumulativ urmatoarele conditii: (i) detii (cel putin) un cont curent activ in lei deschis la Banca(daca ai mai multe conturi curente in lei active, va fi inrolat primul cont deschis la Banca); (ii) detii Serviciul ING Home’Bank; (iii) numarul de telefon declarat in relatia cu ING Bank nu este indicat in acelasi scop si de un alt client al Bancii; (iv) ti-ai exprimat in Home’Bank consimtamiantul pentru inscrierea datelor tale in baza de date aferenta shema SPL Standardised Proxy Lookup si accesarea acestora de catre Bancile participante care le pot comunica clientilor lor care initiaza o plata si indica ca beneficiar al platii detinatorul numarulului de telefon mobil inscris de tine ca si alias si acordul pentru prelucrarea datelor tale cu caracter personal.
  9. Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay se poate initia prin intermediul serviciului Home’Bank.
  10. Dupa indeplinirea conditiilor de mai sus, pentru inrolarea in in baza de date aferenta AliasPay, Titularul de cont trebuie sa parcurga urmatorii pasi:
    1. Sa acceseze AliasPay din:“Portofoliu”- meniul “Mai multe - Acorduri”, pentru Aplicatia Home’Bank pentru tableta/smartphone sau din site-ul de internet www.homebank.ro, meniul “Setari cont - Acorduri”, in vederea inrolarii in serviciul AliasPay a numarului de telefon inregistrat la Banca ce va fi asociat ca alias contului curent si a datelor aferente acestuia;
    2. Sa ia la cunostinta Nota de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal si sa isi exprime acordul pentru prelucarea urmatoarelor date cu caracter personal: nume, numar de telefon si IBAN asociat numarului de telefon in cadrul bazei de date aferenta shemei SPL Standardised Proxy Lookup;
    3. Sa isi exprime consimtamantul ca datele sale mentionate la lit b) de mai sus sa fie accesate de catre Bancile participante si de catre clientii lor care initiaza o plata indicand beneficiarul platii prin numarul de telefon mobil inscris ca si alias;
    4. Sa accepte prezentele Conditii Specifice ce ii vor fi afisate in procesul de inrolare in AliasPay.
  11. Decizia privind solicitarea de inrolare in baza de date aferenta AliasPay se afiseaza in Home’Bank si se comunica si pe e-mail impreuna cu prezentele Conditii specifice in cazul in care s-a initiat si finalizat cu succes inrolarea prin Home’Bank. Totodata datele vor fi comunicate catre baza de date Transfond aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
  12. Banca va pastra inregistrarile aferente procesului de inrolare in AliasPay, pe perioada relatiei tale cu Banca si pentru o perioda de minim cinci ani dupa incetarea acesteia, acestea reprezentand dovezi depline si complete pentru acordurile furnizate in cadrul procesului.

IV. Cum sunt folosite datele inrolate in baza de date aferenta AliasPay

  1. In vederea efectuarii unei plati ce este initiata prin indicarea numarului de telefon mobil (alias) al beneficiarului platii, Banca participanta, unde platitorul isi are deschis contul din care doreste sa initieze plata, va interoga in baza de date Transfond aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup daca respectivul numarul de telefon este inscris in baza de date. Daca in urma interogarii este identificat numarul de telefon, Transfond va confirma aceasta informatie catre Banca participanta si va comunica si celelalte informatii asociate numarului de telefon (IBAN-ul contului ING, numele si prenumele). Banca participanta va furniza informatiile primite catre clientul sau care a initiat plata indiferent daca tranzactia initiata se va finaliza sau nu prin autorizarea acesteia.

V. Cum utilizezi serviciul AliasPay

  1. Dupa ce iti inrolezi datele in baza de date aferenta AliasPay, clientii Bancilor participante vor putea initia plati catre contul tau de la ING Bank indicand, pentru identificarea beneficiarului platii, numarul tau de telefon mobil (aliasul). Incasarea si creditarea sumelor in contul tau curent se realizeaza conform dispozitiilor Conditiilor Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice. Iti revine responsabilitatea deplina a consecintelor ce decurg din furnizarea catre persoanele care doresc sa-ti transfere bani prin numar de telefon a unui alt numar de telefon decat cel cu care esti inrolat in baza de date aferenta AliasPay. Totodata platitorul, client al unei alte Banci participante poate alege sa iti transfere sume de bani in contul ING si prin alte metode.
  2. Chiar daca alegi sa nu te inrolezi in baza de date aferenta AliasPay, poti folosi AliasPay pentru a initia plati, din conturile tale in ron deschise la Banca, catre clientii Bancilor participante care sunt inrolati in baza de date aferenta AliasPay. Pentru aceasta este necesar ca in prealabil sa accepti prezentele Conditii Specifice in cadrul Home’Bank la initierea primei plati prin AliasPay, document ce iti va fi comunicat ulterior si pe e-mail.
  3. Poti efectua plati utilizand AliasPay doar prin intermediul serviciului Home’Bank. Pana la data de 13.06.2024 suma maxima admisa este de 3.000 lei/tranzactie, dupa aceasta data se va modifica la 30.000 lei/tranzactie.
  4. Atunci cand initiezi o plata prin numarul de telefon, indicand numarul de telefon al beneficiarului platii, Banca va verifica in prealabil daca respectivul transfer poate fi realizat prin transfer intrabancar, prin intermediul serviciului Plata catre un numar de telefon mobil conform Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice. Doar daca in urma verificarii rezulta ca plata nu se poate realiza catre beneficiar in contul sau deschis la ING Bank, atunci vei avea posibilitatea sa o instructezi utilizand AliasPay.
  5. Daca initiezi plati prin Serviciul AliasPay pe care in final nu le vei autoriza in mod nejustificat, trebuie sa stii ca din motive de securitate accesul la acest serviciu iti va fi restrictionat temporar, iar pentru abateri repetate de acest fel iti poate fi blocat definitiv accesul pentru viitor la serviciu.Totodata iti revine obligatia de a utiliza serviciul AliasPay conform prezentelor Conditii Specifice pentru a initia si a autoriza plati, iar in cazul constatarii unei conduite contrare din partea ta, Banca are dreptul de a inceta serviciul, notificandu-ti decizia in acest sens.
  6. Inainte de autorizarea unei plati ai obligatia sa verifici si sa te asiguri de corectitudinea informatiilor aferente instructiunii de plata afisate in ecranele din Home’Bank. Trebuie sa verifici si sa te asiguri ca sunt corecte toate detaliile acestuia, respectiv : (a) Contul Platitor; (b) detalii privind beneficiarul platii, respectiv: (b1) indicatiile privind titularul contului si (b2) numarul de telefon mobil al beneficiarului platii; numarul de telefon va avea obligatoriu formatul 07xxxxxxxx; si (b3) contul iban al beneficiarului platii catre care se va efectua transferul ; (c) suma platii, ce va fi exprimata in cifre; Daca instructiunea de plata contine mentiuni care nu sunt corecte, ea nu trebuie autorizata, in caz contrar iti asumi integral riscurile ce deriva din autorizarea instructiunii de plata in aceste conditii. Daca toate detaliile platii sunt corecte, in vederea autorizarii si executarii platii se aplica dispozitiile corespunzatoare ale Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice si ale Conditiilor Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice.
  7. Ordinul de plata transmis prin AliasPay se considera primit de Banca in momentul in care acesta a fost autorizat de Client prin utilizarea Elementelor de securitate aferente Home’Bank in conditiile de autentificare specifice Home’Bank.
  8. Platile efectuate prin AliasPay reprezina transferuri interbancare din contul curent ordonate prin intermediul Home’Bank si li se aplica in mod corespunzator comisioanele si taxele aferente acestui tip de transfer conform Listei de Taxe si Comisioane pentru persoane fizice.
  9. In extrasul de cont sunt evidentiate platile instructate prin AliasPay, precum si incasarile primite din transferuri initiate pe baza numarului de telefon.
  10. Ai obligatia de a monitoriza tranzactiile efectuate prin AliasPay si de a comunica imediat Bancii, prin canalele de comunicare indicate de Banca in acest scop, conform art. 7.14 din CGA, orice neconcordanta sau neregula identificata in legatura cu acestea.

VI. Stergerea datelor din baza de date aferenta AliasPay

  1. Retragerea acordului pentru inrolarea in AliasPay si retragerea acordului pentru prelucrarea datelor conduc la stergerea aliasului asociat contului deschis la Banca pentru viitor din baza de date aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
  2. Stergerea aliasului asociat contului deschis la Banca, inscris prin intermediul Bancii in baza de date aferenta AliasPay se realizeaza in mod automat pentru viitor in urmatoarele situatii:
    1. schimbarea numarului de telefon declarat in relatia cu Banca
    2. inchiderea din orice motiv a contului curent asociat numarului de telefon declarat in relatia cu Banca
    3. inchiderea din orice motiv a relatiei cu Banca
    4. modificarea numelui si/sau prenumelui atasat contului comunicate si documentate in relatia cu Banca
    5. asocierea numarului de telefon in AliasPay unui cont deschis la o alta Banca participanta;
  3. In vederea utilizarii AliasPay cu noile date, trebuie sa te reinrolezi in AliasPay si sa reiei pasii de inrolare.

VII. Prelucrarea datelor cu caracter personal si nota informare

Pentru informatii detaliate privind activitatile de prelucrare date realizate in legatura cu AliasPay te rugam sa citesti aici Nota de informare privind prelucrarea datelor aferente Serviciului AliasPay.

C-32 / 2024.04