Termeni si conditii specifici serviciului AliasPay
I. Definitii:
AliasPay - ING AliasPay - este un serviciu oferit de ING Bank aferent Schemei SPL
(Standardised Proxy Lookup) RON (“Schema SPL”), administrata de Asociatia Romana a Bancilor
(“ARB”) in baza Conventiei privind Schemele nationale de plati si a mandatului dat de Banca
Nationala a Romaniei. Schema SPL stabileste procedurile privind schimbul de informatii necesare
initierii de plati efectuate de pe terminale mobile, utilizand solutiile de plata dezvoltate de
Bancile participante
in care numarul de telefon mobil este utilizat ca alias (proxy) catre un numar de cont IBAN.
Schema SPL si baza de date aferenta acesteia sunt gestionate de catre Transfond. Schema SPL este
supusa unui set de reguli specifice, pe care trebuie sa le respecte toate Bancile participante,
disponibile pe site-ul ARB. Prin AliasPay se faciliteaza initierea de plati interbancare de catre
clientii Bancilor participante utilizand numarul de telefon mobil (alias) al beneficiarului platii
(inrolat in prealabil in baza de date aferenta Schemei SPL). AliasPay realizeaza corelarea intre
alias si numarul de cont IBAN al beneficiarului platii in cadrul bazei de date aferente Schemei
SPL.
Banca/ING Bank - asa cum este identificata in Conditiile Generale de Afaceri ale
ING Bank.
Conditii specifice - prezentul document contractual continand conditiile
specifice pentru utilizarea serviciului furnizat de Banca ce permite initierea de plati utilizand
AliasPay, precum si inrolarea in baza de date SPL Standardised Proxy Lookup in scopul primirii de
incasari in contul curent deschis la Banca prin transferuri interbancare initiate prin numar de
telefon.
Transfond - Societatea de Transfer de Fonduri si Decontari este administratorul
si operatorul Casei de Compensare Automata a platilor comerciale interbancare - infrastructura
informatica specializata, denumita SENT prin intermediul careia sunt procesate si platile initiate
prin AliasPay. Pentru functionarea AliasPay, Transfond pastreaza si administreaza intr-o baza de
date centralizata datele clientilor care si-au dat acordul pentru inscriere datelor lor prin
intermediul Bancilor participante.
Banci participante - bancile din Romania care au aderat la schema SPL
Standardised Proxy Lookup. Lista actualizata la zi a Bancilor participante o regasiti pe site-ul
www.ing.ro.
Serviciul Home’Bank - asa cum este definit in Conditiile generale pentru
furnizarea serviciului Home’Bank pentru persoane fizice. Dupa contractare poate fi utilizat prin
accesarea site-ului de internet www.homebank.ro , prin intermediul unui browser instalat pe un
dispozitiv cu acces la internet (ex: PC, laptop, telefon mobil, etc) sau prin descarcarea
Aplicatiei Home’Bank pentru tableta/smartphone.
Titularul de cont - detinatorul unui cont curent deschis la Banca;
II. Aplicarea Conditiilor specifice
-
Va recomandam sa cititi cu atentie prezentele Conditii specifice, intrucat acestea reglementeaza
aspectele particulare privind utilizarea serviciului AliasPay.
-
Prezentele Conditii specifice se completeaza cu dispozitiile Conditiilor Generale de Afaceri ale
ING Bank pentru persoane fizice (inclusiv Nota de informare privind prelucrarea datelor parte
integranta din acestea), ale Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice, ale
Conditiilor generale pentru furnizarea serviciului Home’Bank pentru persoane fizice si cu Lista
de Taxe si Comisioane pentru persoane fizice si cu Nota de informare privind prelucrarea datelor
aferente Serviciului AliasPay. Modificarea prezentelor Conditii specifice se realizeza conform
dispozitiilor din Conditiile Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice.
-
Daca doriti sa cititi Conditiile specifice si ulterior, le regasiti pe site-ul nostru:
www.ing.ro. Acestea va vor fi comunicate, in cadrul procesului prin care va inrolati in AliasPay
sau la initierea primei plati prin intermediul AliasPay. In plus, oricand pe durata mentinerii
serviciului AliasPay puteti solicita ING Bank sa va comunice Conditiile specifice in vigoare la
momentul solicitarii.
III. Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay
-
Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay este optionala si se realizeaza pe baza
consimtamantului exprimat in acest sens in cadrul Home’Bank si a acordului privind prelucrarea
datelor. Pentru mai multe informatii privind activitatile de prelucrare date cu caracter
personal te rugam sa consulti Nota de informare privind prelucrarea datelor aferente Serviciului
AliasPay.
-
Datele tale comunicate pentru inregistrarea in baza de date aferenta AliasPay vor putea fi
accesate de catre Bancile participante si de clientii lor care initiaza o plata indicand
beneficiarul platii prin numarul de telefon mobil inscris de tine ca si alias.
-
Acordul de inrolare si acordul privind prelucrarea datelor cu caracter personal pot fi retrase
pentru viitor accesand meniul dedicat AliasPay din Home’Bank, submeniul “Mai multe-Acorduri”,
pentru Aplicatia Home’Bank pentru tableta/smartphone sau din site-ul de internet
www.homebank.ro, meniul “Setari cont - Acorduri”.
-
Baza de date aferenta AliasPay permite ca un numar de telefon sa fie asociat in orice moment
doar unui singur cont IBAN. Daca, dupa ce iti asociezi in baza de date numarul de telefon
(alias) cu contul curent deschis la ING Bank, acelasi numar de telefon va fi asociat in
respectiva baza de date si altui cont deschis la alta Banca participanta, din momentul
realizarii noii inscrieri se va sterge din baza de date aferenta AliasPay asocierea numarului de
telefon cu contul curent deschis la ING Bank.
-
Daca te-ai inrolat in baza de date prin ING Bank, Banca te informeaza in cel mai scurt timp
despre modificarea in baza de date asociata AliasPay a datelor asociate numarului de telefon
(alias) printr-un email/push, utilizand in acest sens datele de contact pe care le-ai declarat
in relatia cu ING.
-
Totodata ING Bank va actualiza in cel mai scurt timp informatiile inregistrate in legatura cu
tine in baza de date AliasPay prin intermediul Bancii, respectiv atunci cand intervin modificari
ale acestor date in relatia cu ING Bank sau in cazul in care alegi sa iti retragi consimtamantul
pentru mentinerea lor in baza de date aferenta AliasPay si acordul de prelucrare date cu
caracter personal.
-
Iti asumi intrega responsabilitate si consecintele aferente pentru cazul in care numarul de
telefon asociat contului deschis la Banca cu care te inrolezi pentru AliasPay apartine in
realitate altei persoane care la randul sau s-a inrolat cu respectivul numar de telefon in baza
de date aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
-
Urmatoarele tale date: nume, prenume, IBAN-ul contului tau deschis la Banca, numarul de telefon
declarat in relatia cu Banca pot fi inscrise in baza de date aferenta AliasPay daca indeplinesti
cumulativ urmatoarele conditii: (i) detii (cel putin) un cont curent activ in lei deschis la
Banca(daca ai mai multe conturi curente in lei active, va fi inrolat primul cont deschis la
Banca); (ii) detii Serviciul ING Home’Bank; (iii) numarul de telefon declarat in relatia cu ING
Bank nu este indicat in acelasi scop si de un alt client al Bancii; (iv) ti-ai exprimat in
Home’Bank consimtamiantul pentru inscrierea datelor tale in baza de date aferenta shema SPL
Standardised Proxy Lookup si accesarea acestora de catre Bancile participante care le pot
comunica clientilor lor care initiaza o plata si indica ca beneficiar al platii detinatorul
numarulului de telefon mobil inscris de tine ca si alias si acordul pentru prelucrarea datelor
tale cu caracter personal.
-
Inrolarea in baza de date aferenta AliasPay se poate initia prin intermediul serviciului
Home’Bank.
-
Dupa indeplinirea conditiilor de mai sus, pentru inrolarea in in baza de date aferenta AliasPay,
Titularul de cont trebuie sa parcurga urmatorii pasi:
-
Sa acceseze AliasPay din:“Portofoliu”- meniul “Mai multe - Acorduri”, pentru Aplicatia
Home’Bank pentru tableta/smartphone sau din site-ul de internet www.homebank.ro, meniul
“Setari cont - Acorduri”, in vederea inrolarii in serviciul AliasPay a numarului de telefon
inregistrat la Banca ce va fi asociat ca alias contului curent si a datelor aferente
acestuia;
-
Sa ia la cunostinta Nota de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal si sa
isi exprime acordul pentru prelucarea urmatoarelor date cu caracter personal: nume, numar de
telefon si IBAN asociat numarului de telefon in cadrul bazei de date aferenta shemei SPL
Standardised Proxy Lookup;
-
Sa isi exprime consimtamantul ca datele sale mentionate la lit b) de mai sus sa fie accesate
de catre Bancile participante si de catre clientii lor care initiaza o plata indicand
beneficiarul platii prin numarul de telefon mobil inscris ca si alias;
-
Sa accepte prezentele Conditii Specifice ce ii vor fi afisate in procesul de inrolare in
AliasPay.
-
Decizia privind solicitarea de inrolare in baza de date aferenta AliasPay se afiseaza in
Home’Bank si se comunica si pe e-mail impreuna cu prezentele Conditii specifice in cazul in care
s-a initiat si finalizat cu succes inrolarea prin Home’Bank. Totodata datele vor fi comunicate
catre baza de date Transfond aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
-
Banca va pastra inregistrarile aferente procesului de inrolare in AliasPay, pe perioada relatiei
tale cu Banca si pentru o perioda de minim cinci ani dupa incetarea acesteia, acestea
reprezentand dovezi depline si complete pentru acordurile furnizate in cadrul procesului.
IV. Cum sunt folosite datele inrolate in baza de date aferenta AliasPay
-
In vederea efectuarii unei plati ce este initiata prin indicarea numarului de telefon mobil
(alias) al beneficiarului platii, Banca participanta, unde platitorul isi are deschis contul din
care doreste sa initieze plata, va interoga in baza de date Transfond aferenta schemei SPL
Standardised Proxy Lookup daca respectivul numarul de telefon este inscris in baza de date. Daca
in urma interogarii este identificat numarul de telefon, Transfond va confirma aceasta
informatie catre Banca participanta si va comunica si celelalte informatii asociate numarului de
telefon (IBAN-ul contului ING, numele si prenumele). Banca participanta va furniza informatiile
primite catre clientul sau care a initiat plata indiferent daca tranzactia initiata se va
finaliza sau nu prin autorizarea acesteia.
V. Cum utilizezi serviciul AliasPay
-
Dupa ce iti inrolezi datele in baza de date aferenta AliasPay, clientii Bancilor participante
vor putea initia plati catre contul tau de la ING Bank indicand, pentru identificarea
beneficiarului platii, numarul tau de telefon mobil (aliasul). Incasarea si creditarea sumelor
in contul tau curent se realizeaza conform dispozitiilor Conditiilor Generale de Afaceri ale ING
Bank pentru persoane fizice. Iti revine responsabilitatea deplina a consecintelor ce decurg din
furnizarea catre persoanele care doresc sa-ti transfere bani prin numar de telefon a unui alt
numar de telefon decat cel cu care esti inrolat in baza de date aferenta AliasPay. Totodata
platitorul, client al unei alte Banci participante poate alege sa iti transfere sume de bani in
contul ING si prin alte metode.
-
Chiar daca alegi sa nu te inrolezi in baza de date aferenta AliasPay, poti folosi AliasPay
pentru a initia plati, din conturile tale in ron deschise la Banca, catre clientii Bancilor
participante care sunt inrolati in baza de date aferenta AliasPay. Pentru aceasta este necesar
ca in prealabil sa accepti prezentele Conditii Specifice in cadrul Home’Bank la initierea primei
plati prin AliasPay, document ce iti va fi comunicat ulterior si pe e-mail.
-
Poti efectua plati utilizand AliasPay doar prin intermediul serviciului Home’Bank. Pana la data
de 13.06.2024 suma maxima admisa este de 3.000 lei/tranzactie, dupa aceasta data se va modifica
la 30.000 lei/tranzactie.
-
Atunci cand initiezi o plata prin numarul de telefon, indicand numarul de telefon al
beneficiarului platii, Banca va verifica in prealabil daca respectivul transfer poate fi
realizat prin transfer intrabancar, prin intermediul serviciului Plata catre un numar de telefon
mobil conform Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice. Doar daca in urma
verificarii rezulta ca plata nu se poate realiza catre beneficiar in contul sau deschis la ING
Bank, atunci vei avea posibilitatea sa o instructezi utilizand AliasPay.
-
Daca initiezi plati prin Serviciul AliasPay pe care in final nu le vei autoriza in mod
nejustificat, trebuie sa stii ca din motive de securitate accesul la acest serviciu iti va fi
restrictionat temporar, iar pentru abateri repetate de acest fel iti poate fi blocat definitiv
accesul pentru viitor la serviciu.Totodata iti revine obligatia de a utiliza serviciul AliasPay
conform prezentelor Conditii Specifice pentru a initia si a autoriza plati, iar in cazul
constatarii unei conduite contrare din partea ta, Banca are dreptul de a inceta serviciul,
notificandu-ti decizia in acest sens.
-
Inainte de autorizarea unei plati ai obligatia sa verifici si sa te asiguri de corectitudinea
informatiilor aferente instructiunii de plata afisate in ecranele din Home’Bank. Trebuie sa
verifici si sa te asiguri ca sunt corecte toate detaliile acestuia, respectiv : (a) Contul
Platitor; (b) detalii privind beneficiarul platii, respectiv: (b1) indicatiile privind titularul
contului si (b2) numarul de telefon mobil al beneficiarului platii; numarul de telefon va avea
obligatoriu formatul 07xxxxxxxx; si (b3) contul iban al beneficiarului platii catre care se va
efectua transferul ; (c) suma platii, ce va fi exprimata in cifre; Daca instructiunea de plata
contine mentiuni care nu sunt corecte, ea nu trebuie autorizata, in caz contrar iti asumi
integral riscurile ce deriva din autorizarea instructiunii de plata in aceste conditii. Daca
toate detaliile platii sunt corecte, in vederea autorizarii si executarii platii se aplica
dispozitiile corespunzatoare ale Ghidului pentru efectuarea platilor pentru persoane fizice si
ale Conditiilor Generale de Afaceri ale ING Bank pentru persoane fizice.
-
Ordinul de plata transmis prin AliasPay se considera primit de Banca in momentul in care acesta
a fost autorizat de Client prin utilizarea Elementelor de securitate aferente Home’Bank in
conditiile de autentificare specifice Home’Bank.
-
Platile efectuate prin AliasPay reprezina transferuri interbancare din contul curent ordonate
prin intermediul Home’Bank si li se aplica in mod corespunzator comisioanele si taxele aferente
acestui tip de transfer conform Listei de Taxe si Comisioane pentru persoane fizice.
-
In extrasul de cont sunt evidentiate platile instructate prin AliasPay, precum si incasarile
primite din transferuri initiate pe baza numarului de telefon.
-
Ai obligatia de a monitoriza tranzactiile efectuate prin AliasPay si de a comunica imediat
Bancii, prin canalele de comunicare indicate de Banca in acest scop, conform art. 7.14 din CGA,
orice neconcordanta sau neregula identificata in legatura cu acestea.
VI. Stergerea datelor din baza de date aferenta AliasPay
-
Retragerea acordului pentru inrolarea in AliasPay si retragerea acordului pentru prelucrarea
datelor conduc la stergerea aliasului asociat contului deschis la Banca pentru viitor din baza
de date aferenta schemei SPL Standardised Proxy Lookup.
-
Stergerea aliasului asociat contului deschis la Banca, inscris prin intermediul Bancii in baza
de date aferenta AliasPay se realizeaza in mod automat pentru viitor in urmatoarele situatii:
- schimbarea numarului de telefon declarat in relatia cu Banca
-
inchiderea din orice motiv a contului curent asociat numarului de telefon declarat in
relatia cu Banca
- inchiderea din orice motiv a relatiei cu Banca
-
modificarea numelui si/sau prenumelui atasat contului comunicate si documentate in relatia
cu Banca
-
asocierea numarului de telefon in AliasPay unui cont deschis la o alta Banca participanta;
-
In vederea utilizarii AliasPay cu noile date, trebuie sa te reinrolezi in AliasPay si sa reiei
pasii de inrolare.
VII. Prelucrarea datelor cu caracter personal si nota informare
Pentru informatii detaliate privind activitatile de prelucrare date realizate in legatura cu
AliasPay te rugam sa citesti
aici Nota de informare privind prelucrarea
datelor aferente Serviciului AliasPay.
C-32 / 2024.04